FPとは、ファイナンシャル・プランナーの略称で「個人のお金に関する相談員」と言い換えることができます。
結婚する、家を建てる、子供を留学させる、老後は海外で過ごすなど、わたしたちの将来の夢や目標をかなえるためには、実現までの経済的な計画をしっかり立てることが大切ですが、これらの計画を立てるには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、損害保険、年金制度などの幅広い知識が必要になります。
これらの知識を備え、一人ひとりの夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするパートナー、いわば、「家計のホームドクター®」のような存在がファイナンシャル・プランナー（FP）です。
必要に応じて、弁護士、税理士、司法書士等との士業連携で安心サポート！より適切なプランのご提案を行っていきます。
以下のような幅広いくらしとお金の相談にのり、総合的に生活設計を行っていきます。
株式、債券、投資信託、外貨預金など、投資全般について扱います。低金利で運用難の時代ですが、必ずしも無理に運用をしなければいけないということはありません。お客様自身のスタンスを持つことが重要です。
FPのメイン分野で、お客様の家計全般を見ていきます。住宅資金や教育資金、老後資金の人生３大資金もこの分野です。キャッシュフロー表を作れば、お客様の人生の先々が見通せるようになります。
また、必要に応じてその都度、見直しも行っていきます。
老後計画のことで、退職後の収支を予測して、生活が破綻することのないような資金計画を策定します。
一般に、年金・賃金・退職金・個人年金保険の収入と老後の生活設計による支出（必要資金）をどのような形でマッチングさせるか重要です。
健康保険、公的年金、iDeCo（個人型確定拠出年金）といった私たちの生活のベースとなる社会保険と、それを補完する民間の生命保険や損害保険から構成されます（社会保険はライフに含める場合があります）。自動車保険や火災・地震保険などの損害保険は必須ですが、生命保険・医療保険は必要性を見極めることが重要です。
税金の分野で、主に所得税、法人税、住民税、相続税、贈与税などを扱います。特に所得税は「個人の儲けに対してかける税金」であり、そのゴールが源泉徴収票や確定申告書となります。難しいイメージがありますが、誰にも関連する事であり、他のＦＰ５分野にも深くかかわってきます。
株土地や建物を様々な角度から検証していく分野です。売買・賃貸取引、法令、税金、投資有効活用のセクションに分かれます。マイホームを購入希望の方にぜひ知っておきたい知識と情報とご提供いたします。
